전설의 투자가 21_David Ryan의 삶, 투자 철학, 투자 전략, 가르침

David Ryan의 삶

데이비드 라이언은 현재 가장 주목받는 투자자로서 커다란 수익을 자랑하고 있습니다. 데이비드는 1,000달러를 모아 새로운 기업에 투자하기로 결정합니다. 하지만 데이비드가 투자하려는 기업에 투자하기 위해서는 최소 10,000달러가 필요했기에, 데이비드는 은행에서 대출을 받아 투자를 진행합니다. 수년이 흘러 투자했던 기업은 커다란 성장을 보였고 데이비드는 첫 번째 투자에서 100배 이상의 수익을 실현합니다. 데이비드는 뉴욕 대학에서 학사 학위와 MBA를 수료하고, 자본 시장에서 30년 넘는 경력을 지니고 있습니다. 최근 해외 투자의 커다란 성공으로 이목을 끌고 있습니다. 데이비드는 메릴 린치에서 전문 투자자로서 경력을 시작합니다. 이후 덴마크 투자 은행에서 일하며 유럽의 펀드에 대한 경험을 쌓았습니다. 이어 스위스 생명 자산 운용에서 13년간 일하며 최고 투자 책임자를 역임합니다. 이곳에서 데이비드는 매수/매도 결정, 전략적 자산 배분, 리스크 관리, 성과 평가 등의 다양한 역할을 경험합니다. 최고 투자 책임자로서 글로벌 자본 시장에서 커다란 성공을 거두었습니다. 데이비드는 2008년 금융 위기가 나기 전에 리만 브라더즈에서 일했습니다. 그가 근무하던 부서가 2008년 9월 금융 위기에서 영향을 받았는데, 이에 적극적으로 대처하면서 새로운 기회를 모색합니다. 이로써 금융 위기를 무사히 넘기고 이를 계기로 성공적인 경력을 이어갑니다. 뉴욕을 기반으로 하는 사모펀드 관리 회사인 뉴욕 멜론 은행에서 해외 투자 부문 부사장을 역임하는 기간에  글로벌 경험을 축적하며 자산 가치를 극대화하는 전략을 개발하고 시험하기에 이릅니다. 데이비드는 자본 시장에서 현재 커다란 인기를 얻고 있습니다. 

 

David Ryan의 투자 철학

데이비드 라이언은 미국의 성공적인 헤지 펀드 매니저로서, 수익을 추구하기 전에 투자 원칙을 강조합니다. 투자의 절대 원칙을 강조하며, 이들 원칙 중 하나로 실질적이며 장기적 투자라는 절대 원칙을 제시하였습니다. 이를 풀면, 기업의 가치를 장기적 안목에서 평가하고, 적정 가격에 매수하여 장기 보유하라는 의미입니다. 데이비드는 투자하려는 기업의 차별점과 경쟁 우위 요소를 깊이 이해하고 경쟁 우위를 지속할 요인을 철저히 분석합니다. 특정 기업이 향후 해당 산업을 선도할 기업인지 아닌지 평가합니다. 기업의 재무제표를 이용하여 기업의 내재 가치를 따져 가치 투자를 고집합니다. 데이비드는 성장 가능성이 큰 기업에 집중합니다. 특히 혁신 기업에 투자하기를 즐깁니다. 다른 투자자들은 워런 버핏을 따라가지만, 자신은 본인이 원하는 길을 간다고 말합니다. 데이비드는 자신만의 투자 철학을 고수하며 이를 바탕으로 전략적 투자를 추구합니다. 투자할 기업의 경영진과 소통하며 경영진의 업무와 비전을 공유합니다. 이는 높은 수익으로 연결되곤 합니다. 데이비드는 풍부한 경험을 바탕한 투자 전략으로 인기 몰이 중입니다. 데이비드의 투자 철학은 많은 자료를 분석하고 연구하는 과정을 수반합니다. 이로써 단기 수익이 아닌 기업의 내재 가치에 수렴하는 장기 성장에 주목합니다. 

 

David Ryan의 투자 전략 

데이비드는 자산 배분과 리스크 관리에 중점을 둔 투자로 잘 알려져 있으며 치밀한 분석과 통찰력을 바탕으로 추세 파악과 종목 선택을 통해 커다란 수익을 보여주고 있습니다. 내재 가치가 높은 기업을 발굴하여 이들 기업이 성장하도록 돕는 전략을 즐겨 사용합니다. 내재 가치가 높은 기업의 주식을 장기 보유하고, 가격이 하락하면 추가 매수를 진행합니다. 투자에 앞서 기업의 잠재력을 철저히 분석하고, 안정적인 산업과 더불어 잠재력이 큰 성장 분야에도 과감히 투자합니다. 다양한 자산에 나누어 투자하여 포트폴리오를 분산합니다. 주식은 물론 부동산과 채권 등 다양한 자산에 투자하여 리스크를 분산합니다. 이로써 시장의 변동성을 견디고 리스크 요인을 줄입니다. 투자에 앞서 광범위하고 철저한 연구를 진행하고, 재무 상태, 경쟁 우위, 산업의 동향 등 기업을 다각도로 분석합니다. 데이비드가 다른 유명 투자자와 다른 점을 살펴봅니다. 다른 투자자들이 대부분 경쟁이 심한 기술 분야 혹은 성장 가능성이 높은 새로운  분야에 집중하는데 반하여, 데이비드는 투자의 상당 부분을 성숙한 단계에 접어든 산업이나 수익이 높은 기업에 집중합니다. 더불어 기업가 정신을 평가하고 장기적 잠재력을 평가하는데 주력합니다. 데이비드는 투자자가 맡긴 자산에 대한 강한 책임감을 보여주며, 장기적인 안목에서 투자하라고 조언합니다. 이를 통해 안정적인 수익을 추구하라고 충고합니다. 

 

David Ryan의 가르침 

데이비드는 수익을 내기 위해서는 경험, 센스, 연구 등이 필요하다고 말하는데, 이들 중 가장 중요한 한 가지는 바로 인내심이라고 말합니다. 조급한 마음을 다스리며 기다리고, 단기적 시점이 아닌 장기적 안목이 중요하다고 믿습니다. 데이비드는 기업의 재무 상태를 살펴, 적정 가격에 주식을 매수하라고 말합니다. 기업의 재무 상태를 파악하기 위해서는 철저한 조사와 분석이 필요하다고 알려주며, 이 분석을 기초로 장기적인 안목에서 투자를 결정하라고 조언합니다. 데이비드는 자신만의 투자 전략을 고집하며 철저한 연구를 선행합니다. 자신만의 투자 철학에 따라, 기업의 경쟁력과 잠재력, 재무 상태, 경영진의 면면 등을 철저히 분석하고 투자를 결정합니다. 데이비드의 투자에서 우리가 배울 점은 인내심과 철저한 선행 연구입니다. 투자에 앞서 치밀한 분석과 이를 근거로 판단이 뒤따라야 한다는 교훈을 배울 필요가 있습니다. 또 한 가지를 들자면, 단기적 이익보다 장기적 안목에서 수익을 추구하라는 가르침과 투자 결정 이전에 철저한 기업 분석이 선행되어야 한다는 가르침을 우리에게 주고 있습니다. 데이비드는 자신만의 투자 철학과 자신만의 투자 방식을 고집하며, 이를 지속적으로 발전시켜 나가고 있다는 점에 주목해야 합니다. 다시 말해, 자신만의 철학과 방법론이 중요하지만, 새로운 상황에서는 자신의 투자 철학과 방법론을 재해석하고 적극적인 변화를 추구하라는 가르침을 줍니다.